银行回应含隐私的用户信息当废品卖丨平安消费金融被罚款合计145万元

人民银行湖北省分行披露的罚单显示，国家开发银行湖北省分行因违反反洗钱规定等 3 项违规等 3 项违规，被警告并罚款 45.5 万元。

具体违规如下：

1、违反金融统计相关规定；

2、未按规定履行客户身份识别义务；

3、未按规定保存客户身份资料和交易记录

据报道，近日，山东省沂南县的王先生向澎湃质量观投诉平台反映，沂南县农商银行湖头支行把含有用户信息的账单等材料，未经处理后当作废品卖掉。

从王先生提供的证据来看，这些银行单据时间跨度从2017年至2020年，涉及个人信用报告、贷款授信卡、抵押合同等多种文件，每一份都载有客户的详细个人信息。这些信息的泄露，无疑给客户带来了潜在的财产和人身安全风险，也可能导致身份盗用、电信诈骗等一系列连锁反应，其后果之严重，不言而喻。

沂南县农商银行对此回应，正在调查核实，并承诺一旦查实违规行为，将依法依规进行处置。

全球支付及金融服务平台Airwallex 空中云汇联合旅游行业研究公司Skift Research 发表的最新研究显示,66%全球受访旅游企业认为其支付系统过时或过于复杂,有损其利润率,而90%受访者则预计会于未来一年优先实现财务营运现代化。

信用卡、借记卡以及电子钱包仍然是目前客户最常使用的支付方式,但旅客正更频繁地使用本地支付方式或点对点(peer-to-peer)的支付应用程序,而这些支付方式在各个市场大有不同。跨境交易现已十分常见,近四成受访旅游业高层表示,其一半收入来自跨境付款。旅游企业面临不少支付系统方面的挑战,涵盖多币种付款结算、诈骗风险,以及其他运营效率问题等。

八达通公布针对小微企的支持措施，包括8月1日起，向所有商用版八达通App的商户永久豁免其每月首1万元交易金额的银行帐户资金转账费用。未来亦会扩大开放商用版八达通App的支付网络予其他支付平台，以期更便利商户和市民。

近日，香港市民杨先生的境外银行账户收到一笔广东茂名滨海新区国库退付的个人所得税年度汇算退税款，标志着茂名市首笔跨境人民币退税业务正式落地实现。

国家税务总局茂名市税务局相关负责人介绍，当境外纳税人发生符合条件享受税收协定（安排）优惠、办理年度汇算等业务产生税收、非税收入、社会保险费等各项税费退库时可申请跨境人民币退税。

法兰西银行（BDF）和香港金融管理局（HKMA）宣布就wCBDC展开合作。此次合作包括金管局参与欧洲央行欧元系统第二波探索工作。此次合作旨在加强实时跨境和跨币种支付，优化结算效率，促进金融市场基础设施之间的互操作性。

据国家金融监督管理总局网站9日披露，平安消费金融有限公司被罚款145万元。

行政处罚信息公开表显示，平安消费金融有限公司主要有3项违法违规事实：1、个人消费贷款贷前调查不尽职；2、个人消费贷款违规流入股市；3、消费者投诉渠道管理不尽职。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项，国家金融监督管理总局上海监管局对平安消费金融有限公司罚款合计145万元。

天阳科技发布公告，根据长期战略发展的需要，天阳宏业科技股份有限公司与上海创融联汇信息服务有限公司(简称“创融联汇”)、刘俊于2024年7月8日在北京签署了《关于成立合资有限责任公司的投资协议》(简称“投资协议”)，各方同意共同出资设立合资公司。

该公司表示，公司与创融联汇及刘俊拟结合各自优势，共同出资成立合资公司，合资公司作为各方的长期合作平台，以各类金融交易为基础，通过大数据、人工智能向银行、保险、证券等行业客户提供IT增值运营服务，快速便捷响应客户的多元化业务需求，把公司在银行多年深耕积累的丰富客户资源和行业经验、研发和技术能力拓展到非银金融领域。

加拿大金融科技公司 Nuvei宣布与全球数字支付领导者 Visa合作,在哥伦比亚提供 Visa Direct。Nuvei是第一家向哥伦比亚客户提供 Visa Direct的全球支付提供商。

Visa Direct是 VisaNet推出的一种处理功能,能够使用卡凭证,将资金安全、方便且近乎实时地直接交付给金融账户。Visa Direct客户可以在个人对个人 (P2P)支付、资金支付、账单支付或跨境汇款等使用案例中使用这一功能,直接汇款至符合条件的借记卡或预付卡。

据报道，日本三菱日联银行（MUFG Bank）的一名员工涉嫌向家庭成员泄露有关客户公司的非公开信息，其家庭成员可能利用这些信息进行了股票交易，从而赚取了数百万日元。日本证券交易监督委员会对该员工的住所进行了搜查。三菱日联银行发言人表示，正在配合调查，但不对正在进行的调查发表进一步评论。

据消息，新加坡监管机构正在与银行合作，为接受客户资金的贷款机构制定统一标准，以进一步加强反洗钱机制。据知情人士透露，新加坡金管局近几周成立了一个由本地和全球银行代表组成的小组。他们将研究银行如何在开户过程中进行检查并核实资金来源，目标是在今年年底前提出最佳做法。知情人士称，虽然该国银行已经有了严格的要求，但在如何使用文件和获取证据来支持客户解释资产来源方面标准不一。

汇丰银行越南分行7月9日发表声明称，该行与HNG Capital Bhd.的全资子公司Leader Energy Holding Bhd.签署了5930亿盾（2330万美元）的贷款协议，为该公司在越南的太阳能项目提供融资。